Критерии значимости платежной системы

Критерии значимости платежной системы — система оценки, которая создает условную классификацию ПС для установления разграничения режима надзора за работой таких систем.

В 2012 году Центральным Банком был принят Указ № 2815-У, согласно которому были установлены критерии признания ПС значимой.

Исходя из указания, платежная система является системно значимой при соблюдении соответствующих условий:

Сумма отдельных переводов денежных средств превышает 100 миллионов рублей;

Объем денежных средств от переводов в рамках одной платежной системы за 3 месяца использования подряд превышает 240 миллиардов рублей.

Социально значимой признается ПС, соответствующая хотя бы одному из следующих критериев:

• Общий объем перечислений за 3 месяца использования подряд превышает 12 миллиардов рублей, при этом половина или более отдельных переводов не должны превышать сумму в 100 тысяч рублей;
• Количество переводов за 1 год, которые осуществляются с использованием платежных карт, должно превышать 100 миллионов;
• Количество переводов за 1 год, которые осуществляются без открытия банковского счета, должно превышать 2 миллиона;
• Количество переводов за 1 год, которые осуществляются клиентами- физическими лицами с помощью банковских счетов, должно превышать 2 миллиона.

Действующие критерии значимости вступили в силу с 1 июля 2012 года и действуют по сей день.