Отмывание денег

Отмывание денег — замена фактических незаконных источников получения денег фиктивными легальными.

Доходы, полученные от незаконной работы, проходят через несколько преобразований для сокрытия их первоначального источника. В результате все выглядит так, что деньги заработаны законными операциями.

Суть отмывания денег — это изменение источника их получения, но не уход от налогов или обналичивание.

Такими деньгами пользуются в легальном обороте. Например, на расходы в работе по официальной деятельности или для личных расходов.

Отмывание денег используется в 3 случаях:

1. Когда доход получен преступно. Владельцы таких доходов отмывают их, чтобы свободно тратить деньги.
2. Когда бизнесмен скрывает долю законного дохода от высоких налоговых ставок. Он занижает выручку, завышает расходы. Для этого источник денег заменяют на другой, по которому налоговые ставки меньше или отсутствуют.
3. Когда владельцы денег не хотят афишировать фактический источник в целях безопасности, этики или по политическим причинам.

Отмывание денег напрямую связано с незаконной деятельностью, то есть с теневой экономикой. Объемы этого процесса зависят от определения нелегального или нежелательного бизнеса в конкретной стране. Чем больше ограничений для бизнеса, тем больше объем отмывания денег.