Валюты играют ключевую роль в глобальной экономике и международных отношениях. Когда государства участвуют в торговле, курс между их валютами становится важным фактором. Если валюта одного государства выбрана в качестве базовой, колебания в ее стоимости существенно влияют на цены импортируемых и экспортируемых товаров.
Инвесторы оценивают риски и доходность в разных валютах. Высокая стабильность и конвертируемость валюты способствуют привлечению иностранных инвестиций. Валюты стали не только средством обмена, но и инструментом влияния на мировую экономику и политику.
Сравнительный обзор самых популярных валют для инвестиций
Соотношение курсов валют в той или иной мере постоянно меняется, но баланс сохраняется прежним. Также достаточно стабильной является первая десятка самых торгуемых валют в мире. Ознакомимся с ними через сравнительную таблицу.
|
Номер по торгуемости в мире |
Валюта |
Год появления валюты |
Инфляция на 2024 год |
Информация о валюте |
|
1 |
Доллар, США |
1788 |
3,5% |
Несмотря на снижение популярности в течение последнего времени, с долларом совершается до 88% мировых валютных операций. |
|
2 |
Евро |
1999 |
2,5% |
Является валютой двадцати стран Евросоюза. |
|
3 |
Иена, Япония |
1871 |
3,2 (на 2023 год) |
Широко используется в международных валютных операция в странах Азии. |
|
4 |
Фунт стерлингов, Британия |
1694 |
2,8% |
Одна из старейших валют в мире. Четвертая по величине торгуемая валюта во всем мире. |
|
5 |
Австралийский доллар, Австралия |
1910 |
3,6% |
В 1910 году появились первые банкноты, а современным долларом они стали только в 1966 году. Занимает 5% мировых операций. |
|
6 |
Канадский доллар, Канада |
1858 |
2,7% |
Народное название – луни, в честь изображенной на 1 долларе птицы. |
|
7 |
Швейцарский франк, Швейцария |
1850 |
1,3% |
Седьмая по величине и одна из самых надежных валют в мире на сегодняшний день валют. Не зря швейцарские банки считаются самыми надежными. |
|
8 |
Юань, Китай |
1949 |
0% (на 2023 год) |
Активно набирает популярность за счет укрепления торговых отношений с Китаем. |
|
9 |
Гонконгский доллар, Гонконг |
1895 |
1,8% (на 2023 год) |
Курс привязан к доллару США, соотношение на 2024 год 7,8/1. Популярная валюта для инвестиций и ведения торговли в странах Азии. |
|
10 |
Новозеландский доллар, Новая Зеландия |
1967 |
3,3% |
Десятая по торгуемости валюта в мире на 2024 год. Популярна в Азиатско-Тихоокеанском регионе. |
На стабильность валют влияет несколько факторов, например геополитическое положение страны, экономическая стабильность или рост региона присутствия, соотношение импорта и экспорта, привлекательность для инвесторов. Учитывая, что чаша весов мировой экономики постоянно смещается, многие валюты постепенно утрачивают свою популярность. Чтобы сохранить накопления и сделать валютные инвестиции максимально выгодными, россиянам рекомендуют обратить внимание на китайский юань, и вот почему:
- курс юаня контролируется Центробанком КНР, что говорит о его стабильности;
- с 2016 года эта валюта имеет статус международной резервной валюты, она может быть ресурсом для накопления золотых запасов других стран;
- Китай является дружественной по отношению к России страной и проводит соответствующую политику;
- в 2023 на долю юаня выпало 70% всех валютных операций в РФ;
- на сегодняшний день юань стабилен по отношению к американскому доллару и евро.
Факторы, влияющие на силу валют
На курс валют оказывают влияние 3 группы факторов: экономические, политические и социальные. Разберем их подробней.
Экономические факторы:
- спрос на валюту – когда население или экспортеры покупают валюту, например перед отпуском за границей, это может повлиять на ее курс;
- инфляция – высокая инфляция делает деньги менее ценными по сравнению с валютами стран с низкой инфляцией, это также стимулирует покупку физических товаров, включая недвижимость;
- процентные ставки – обычно повышение ключевой ставки привлекает валюту в страну, однако в некоторых случаях, например в России, этот фактор может слабо влиять на курс;
- дефицит бюджета – значительный рост государственных расходов может повлиять на курс валюты;
- торговый баланс – разница между выручкой от экспорта и затратами на импорт может оказать влияние на курс.
Политические факторы:
- стабильность политической ситуации в стране способствует укреплению ее валюты, т. к. инвесторы предпочитают вкладывать средства в экономику стабильных государств;
- если в стране отмечается политическая нестабильность или непредсказуемость, происходит снижение доверия к валюте и, как следствие, ее девальвации.
Социальные факторы:
- общественное мнение – является важным элементом социальной жизни и играет значительную роль в формировании и изменении общественных процессов;
- социальные изменения – охватывают различные аспекты общества, включая экономику, политику, культуру и образ жизни, они влияют на принятие решений о валютных операциях на уровне доверия к национальной валюте или к валютам других стран;
- если общественность поддерживает меры, направленные на укрепление валюты, например сдерживание инфляции или поддержание высокого курса, это может способствовать ее стабильности.
Позиции доллара США на мировом рынке
Первая причина, по которой доллар является самой популярной валютой для инвестирования, – привычка граждан. Несколько десятков лет самым безопасным способом сохранения денег от инфляции считалась покупка наличных американских долларов или валютные банковские вклады. Второй метод позволят не только сохранить денежную массу, но и нарастить ее за счет процентов.
Почему доллар стал таким популярным? За всю историю валюты предпосылок к этому было несколько:
- отсутствие активных действий во время Первой и Второй мировых войн на территории США;
- подкрепление доллара золотым запасом;
- возможность конвертации бумажных денег в драгметалл в любое время.
Доллар США остается сильной валютой и популярным инвестиционным активом по нескольким причинам:
- глобальное доминирование – доллар является глобальной резервной валютой, используемой для международных торговых операций, расчетов и инвестиций, это делает его стабильным и привлекательным для инвесторов;
- экономическая мощь США, крупнейшей экономики мира, и доллар поддерживается сильной финансовой системой, инфраструктурой и политической стабильностью в стране;
- ликвидность – доллар легко обменивается на другие валюты, что делает его удобным для международных сделок;
- инфляция и долг – несмотря на высокую инфляцию в США, спрос на доллары для обслуживания долга и инвестиций остается стабильным.
Инвестирование в валюты
Инвестирование в валюту может быть интересным способом разнообразить инвестиционный портфель. Чтобы сделать правильные шаги, в первую очередь определитесь с целью. Это может быть:
- валютные траты – если вам нужно оплатить какое-либо разовое мероприятие за границей, например поездку, вам потребуется определенная сумма в нужной валюте;
- валютные обязательства – если у вас есть регулярные платежи или расходы в другой валюте, например оплата за учебу, вам нужно будет учитывать эти обязательства;
- валютные сбережения – если вы хотите сохранить деньги на долгосрочный период, рассмотрите инвестиционные инструменты, такие как валютные вклады или еврооблигации;
- валютные активные операции – если вы стремитесь к значительному росту капитала, а не просто к пассивному доходу, рассмотрите активные стратегии.
На сегодня существует несколько стратегий для выгодных инвестиций.
Краткосрочная торговля:
- скальпинг – операции с быстрым входом и выходом, чтобы заработать на малых колебаниях курса;
- дневная торговля – открытие и закрытие позиций в течение одного дня;
- свинг-трейдинг – удержание позиций несколько дней или недель.
Долгосрочные инвестиции:
- корзина валют – распределение средств между разными валютами для диверсификации рисков;
- инвестирование в облигации – покупка государственных или корпоративных облигаций в разных валютах;
- фонды – инвестирование в валютные фонды.
Арбитраж:
- треугольный арбитраж – использование разницы в курсах между тремя валютами;
- стратегии рыночного арбитража – поиск разницы в курсах на разных рынках.
Если вы не готовы к максимальному риску, оптимальный вариант для вас – сбалансированный портфель. Оптимальное наполнение для него – облигации, фонды акций, а также отдельные акции крупных и стабильных на большом временном промежутке компаний. Даже если стоимость одной части активов снизится, ситуацию сбалансирует повышение стоимости другой части портфеля.
Итоги
Чтобы выгодно вложить деньги и собрать стабильный валютный портфель, придерживайтесь нескольких правил.
- Распределите свои инвестиции между разными валютами. Это поможет снизить риски, связанные с колебаниями курсов.
- Включите в портфель как стабильные валюты, например доллар, евро, юани, так и менее стабильные, например валюты развивающихся стран.
- Покупайте облигации – они являются наиболее стабильными и наименее подвержены колебаниям.
- Следите за мировыми событиями, политикой и экономикой.
- Периодически проверяйте свой портфель и корректируйте его в соответствии с текущей ситуацией на рынке.
Рубрики:
