Идентификация клиента в банке

Идентификация клиента в банке — процесс распознавания лица при помощи паспорта и других документов, удостоверяющих личность. Идентификация проводится с целью подтверждения статуса клиента кредитной организации.

Идентификация клиентов банка регламентируется соответствующим Федеральным законом №115 «О противодействии доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно положению Центробанка 262-П, кроме паспорта удостоверяющими документами также могут быть:

1. Загранпаспорт;
2. Военный билет;
3. Паспорт моряка;
4. Временное удостоверение личности для лиц, потерявших документы;
5. Свидетельство о рождении для лиц, не достигших 14 летнего возраста.

Закон допускает возможность опустить процесс идентификации клиента в банке, если он совершает обменную операцию на сумму менее 15 000 рублей. Однако политика безопасности некоторых банков предусматривает проверку документов при предоставлении любой банковской услуги, в том числе обменной операции на небольшую сумму.

Работник банка имеет право попросить у клиента предъявить документ удостоверяющий личность, Это может проихзойти в случае, если у работника возникнут подозрения, что клиент банка совершает противозаконную операцию с целью легализации доходов, полученных преступным путем или относящихся к финансированию терроризма.